קורס יועצי משכנתאות וכלכלת המשפחה

קורס יועצי משכנתאות וכלכלת המשפחה

מנחה:: דר׳ יהודית קאהן

רקע:


ההחלטה על רכישת דירה הינה ההחלטה החשובה ביותר שלוקח משק בית במהלך חייו. יועץ משכנתא פרטי ובלתי תלוי הפך לתפקיד מבוקש בשנים האחרונות: לפי חישובי ”מוסף כלכליסט“, כ־10,300 משפחות, שלקחו אשתקד משכנתאות בכ־6 מיליארד שקל, נעזרו ביועצים, ושילמו להם שכר טרחה של 62 מיליון שקל, בממוצע כ- 6,000 ₪ למשפחה. תפקידו של היועץ הוא לבנות תכנון פיננסי נכון לכל משק בית.
הקורס מציע הכשרה מקיפה של אנשי מקצוע בתחום יעוץ ותכנון המשכנתאות בישראל.

קהל היעד:

  • סטודנטים לתואר ראשון בכלכלה וניהול, הרוצים להשלים את הכשרתם בקבלת הכשרה מקצועית המאפשרת עבודה פרקטית מידית.
  • אקדמאים המעוניינים בהסבה מקצועית למקצוע בעל אופק ועתיד במשק הישראלי.
  • אנשי נדל״ן, סוכני ביטוח ויועצים לכלכלת המשפחה.
  • רוכשי דירות ובעלי משכנתא המעוניינים לחסוך אלפי שקלים ולהיות מקצוענים בתחום בעצמם.

מטרות הקורס:


מטרת הקורס הינה להכשיר אנשי מקצוע ולהעניק להם כלים ללוות משפחה באחריות ובתכנון פיננסי ארוך טווח אופטימאלי על פי צרכי הלקוחות והבנת כלכלת המשפחה.

השתלבות בשוק העבודה:


מסיימי הקורס יוכלו לגשת לבחינות הרישוי ולאחר קבלת הרישיון לעבוד כמתווכי נדל״ן עצמאיים באחת מסוכנויות התיווך הפזורות בכל רחבי הארץ.

נושאי הקורס:

  • מושגי יסוד: התפקידים של המערכת הבנקאית, תפקידו של בנק ישראל, סיכוני מיקרו ומאקרו בלקיחת משכנתא
  • ליווי אישי בגישת כלכלת המשפחה: אפיון צרכי הלקוחות, יכולת החזר ודירוג  אשראי, ניהול תקציב. בדיקת הנכס והיבטים משפטיים: מסלולי משכנתא,
  • בניית תמהיל משכנתא: חישובי עלויות והשוואה בין מסלולים, בדיקת כדאיות של מחזור, לוחות סילוקין ותרגילי יישום באקסל.
  • אסטרטגית בניהול משא ומתן. בניית תדמית ושיווק. מושגים בביטוח. פתיחה וניהול עסק.

מבנה הקורס:


60 שעות פעם בשבוע

תעודה:

הקורס מהווה הכנה למבחני לשכת יועצי המשכנתאות בישראל. בוגרי הקורס שיעמדו בדרישות הקורס יקבלו תעודה מטעם היחידה ללימודי המשך ולימודי חוץ של המכללה האקדמית גליל מערבי.